Dunamu บริษัทแม่ของ Upbit ถูกปรับเป็นเงิน 35.2 พันล้านวอน ซึ่งถือเป็นค่าปรับที่แพงที่สุดในประวัติศาสตร์ของสกุลเงินดิจิทัลของเกาหลี
หน่วยข่าวกรองทางการเงิน (FIU) ภายใต้คณะกรรมการบริการทางการเงินของเกาหลีใต้ (FSC) ประกาศอย่างเป็นทางการในวันนี้ (ครั้งที่ 6) ว่าได้ออกค่าปรับทางธุรการจำนวน 35.2 พันล้านวอน (ประมาณ 24.35 ล้านดอลลาร์สหรัฐ) แก่ Dunamu ซึ่งเป็นผู้ดำเนินการ Upbit การแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลที่ใหญ่ที่สุดของเกาหลีใต้
(สรุปเบื้องต้น: Upbit ละเมิดกฎระเบียบ KYC" ผู้ใช้ใหม่ "ถูกห้ามไม่ให้ถอนเงินนานถึง 3 เดือน" และในกรณีที่เลวร้ายที่สุด ใบอนุญาตการแลกเปลี่ยนอาจถูกเพิกถอนหรือไม่)
(ข้อมูลเสริมความเป็นมา: Naver ของเกาหลีใต้กำลังเข้าซื้อกิจการการแลกเปลี่ยน Upbit crypto! คุณสามารถใช้ LINE เพื่อซื้อขายสินทรัพย์ crypto และเหรียญเสถียรของเกาหลีในอนาคตได้หรือไม่)
ตาม สื่อเกาหลี "News1" ซึ่งเป็นหน่วยข่าวกรองทางการเงิน (FIU) ภายใต้คณะกรรมการบริการทางการเงินของเกาหลีใต้ (FSC) ประกาศอย่างเป็นทางการในวันนี้ (6) ว่าจะเสนอเงินจำนวน 35.2 พันล้านวอน (ประมาณ 2,435) ให้กับ Dunamu ซึ่งเป็นผู้ให้บริการการแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลที่ใหญ่ที่สุดของเกาหลีใต้ Upbit. million) นี่เป็นค่าปรับทางการบริหารที่ใหญ่ที่สุดเท่าที่เคยมีมาโดยหน่วยงานทางการเงินของเกาหลีใต้ให้กับสถาบันเดียว ซึ่งสร้างสถิติใหม่สำหรับการกำกับดูแลอุตสาหกรรมสินทรัพย์เสมือน เหตุผลในการจ่ายค่าปรับ: มีการละเมิดกฎหมายป้องกันการฟอกเงิน 8.6 ล้านครั้ง
ตามข้อมูลสาธารณะ FIU ได้ทำการตรวจสอบ Dunamu ในสถานที่ตั้งแต่เดือนสิงหาคมถึงตุลาคม 2024 และพบว่ามีการละเมิดมากถึง 8.6 ล้านครั้งต่อพระราชบัญญัติการรายงานข้อมูลธุรกรรมทางการเงินที่ระบุและการใช้ (เรียกว่ากฎหมายเงินพิเศษ) โดยส่วนใหญ่รวมถึง:
- การยืนยันตัวตนของลูกค้าที่ไม่สมบูรณ์ (KYC): ประมาณ ธุรกรรม 5.3 ล้านรายการ เช่น การใช้บัตรประจำตัวเซลฟี่สำหรับการทดสอบระบบ เว้นว่างแถบที่อยู่หรือกรอกข้อมูลแบบสุ่ม และไม่ตรวจสอบหมายเลขซีเรียลที่เข้ารหัสของใบขับขี่ ฯลฯ
- การสูญเสียภาระผูกพันในการจำกัดการทำธุรกรรม: ประมาณ 3.3 ล้านธุรกรรม อนุญาตให้ทำธุรกรรมโดยผู้ใช้ที่ไม่ผ่านการตรวจสอบ หรือไม่ได้จำกัดธุรกรรมทันทีเมื่อมีข้อสงสัยว่ามีการฟอกเงิน
- ไม่สามารถรายงานที่น่าสงสัย ธุรกรรม: ธุรกรรม 15 รายการที่เกี่ยวข้องกับหมายค้นจากหน่วยงานตุลาการไม่ได้รับการรายงานโดยสมัครใจ
การติดตามผลการระงับธุรกิจ
เป็นที่น่าสังเกตว่าค่าปรับนี้ไม่ใช่การลงโทษเพียงครั้งเดียว เมื่อต้นเดือนกุมภาพันธ์ปีนี้ FIU ได้กำหนดให้มีการระงับธุรกิจบางส่วนเป็นเวลาสามเดือน เนื่องจาก Dunamu มีการทำธุรกรรมกับผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือนที่ไม่ได้ประกาศ (VASP) และลงโทษผู้บริหาร 9 ราย รวมถึงอดีต CEO Li Xiyu ได้ยื่นฟ้องคดีปกครองและได้รับคำสั่งห้ามชั่วคราว แต่ค่าปรับจำนวน 35.2 พันล้านบาทนี้เป็นการละเมิดกฎระเบียบที่ตามมา ได้รับการตัดสินหลังจากการตรวจสอบโดยคณะกรรมการพิจารณาการคว่ำบาตร 4 ครั้ง และคณะอนุกรรมการพิจารณาข้อพิพาท 2 ครั้ง เพื่อเป็นการตอบโต้ คำตอบอย่างเป็นทางการของ Dunamu กล่าวว่า "บริษัทได้เสริมสร้างมาตรการคุ้มครองนักลงทุนอย่างมีนัยสำคัญ และจะพยายามทุกวิถีทางเพื่อป้องกันไม่ให้เหตุการณ์ที่คล้ายกันเกิดขึ้นอีกและมอบความปลอดภัยให้กับผู้ใช้มากขึ้น สภาพแวดล้อมการซื้อขาย"
อย่างไรก็ตาม เดิมทีอุตสาหกรรมคาดการณ์ว่าค่าปรับอาจสูงถึงหลายแสนล้านหรือหลายล้านล้านวอน ดังนั้นการลงโทษ 35.2 พันล้านวอนจึงถือว่าค่อนข้าง "ปานกลาง" ผู้เข้าร่วมตลาดเชื่อว่านี่เป็น "ภาระเล็กน้อย" สำหรับตำแหน่งผู้นำของ Upbit ด้วยส่วนแบ่งตลาดมากกว่า 80% และผลกระทบในระยะสั้นจะถูกจำกัด
